Soms laat een persoon een erfenis achter na overlijden. Maar als er naast de erfenis ook nog polissen van levensverzekering uitkeren is niet voor iedereen even duidelijk of die bedragen ook tot de erfenis behoren.
Rechters van het Hof Arnhem-Leeuwarden moesten zich onlangs uitspreken over het geval waarin een 15 jaar oude dochter vond dat de uitkering uit de levensverzekering voor haar was. Haar overleden vader had haar immers tot begunstigde aangewezen. De notaris die de nalatenschap afwikkelde vond dat de uitkering uit de levensverzekeringspolis moest worden gezien als een zogenaamd quasi-legaat. Daarmee wordt bedoeld dat de waarde van de uitgekeerde levensverzekeringspolis behandeld moet worden als een deel van de erfenis die toekomt aan alle schuldeisers en erfgenamen.
De dochter kreeg geen gelijk. Zij moest een deel van haar uitkering aan de erfgenamen van haar vader afstaan. Het is de vraag of de overleden vader dit had bedoeld.
Heeft u levensverzekeringspolissen afgesloten voor uw nabestaanden? Het kan geen kwaad regelmatig na te gaan of de polissen en uw testament goed op elkaar afgestemd zijn en uitwerken zoals u had bedoeld. Wij helpen u graag met deze inventarisatie!
Bron: Notamail 2015/63